Порядок работы между кредитными организациями и Банком России с 1.07.2022.

С 1 июля начинает действовать очередной этап информационного сервиса «Знай своего клиента» (ЗСК). На данном этапе кредитные организации по состоянию на 1 июля обязаны предоставить в Банк России данные обо всех находящихся у них на обслуживании юридических лицах и ИП (в частности, в рамках оказания услуг на разовой основе), в форматах, размещенных ЦБ РФ на официальном сайте.

Порядок работы между кредитными организациями и ЦБ РФ:

1. Кредитные организации каждый рабочий день до 22:00 будут формировать реестр клиентов со списком всех своих клиентов юридических лиц и ИП, открывших новые банковские счета (вклады), и направлять его в ЦБ РФ, включая данные о принятых мерах к высокорисковым клиентам.
2. Банк России каждый рабочий день до 22:00 формирует реестр рисков, содержащий данные по клиентам - юридическим лицам и ИП, в котором приводятся сведения об уровне риска и типология совершаемых подозрительных операций с указанием причины отнесения к повышенному или высокому уровню риска.

Порядок взаимодействия между Банком России и кредитными организациями в рамках информационного сервиса «Знай своего клиента» закреплен Положением Банка России от 13.05.2022 года № 794-П.

На сегодняшний день кредитным организациям нужно в течение трех месяцев с даты вступления в силу обновленных положений Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» привести в соответствие свои правила внутреннего контроля и провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации.