Работа с Банками

Как избежать отказа в открытии расчётного счёта и его блокировки? И что делать, если это уже произошло?

Главное конкурентное преимущество АНО НИЦ РДМ – это полный набор действенных «инструментов» и компетенций в рамках понимания принципа работы службы по финансовому мониторингу и кредитных организаций, и понимания алгоритма обращения в Центральный Банк, применяя механизм реабилитации. Поэтому, Вы всегда можете привлечь наших консультантов при выявлении трудностей или рисков, представляющих угрозу Вашему бизнесу, а также для минимизации рисков попасть под меры ограничения, предусмотренные 115-ФЗ.

Согласно Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ, Кредитная организация (Банк) может ввести следующие ограничения по расчетному счету Клиента:

• Отключить Банк-Клиент (без возможности входа в Банк-Клиент);
• Заблокировать Банк-Клиент (с возможностью входа в Банк-Клиент, без возможности проводить оплаты, кроме налоговых);
• Запросить документы и не проводить платежи до предоставления ответа на запрос;
• Приостановить конкретную операцию по счету;
• Отказать в проведении конкретной операции по счету;
• Расторгнуть договор Банковского обслуживания в одностороннем порядке;
• Отказать в открытии расчетного счета;
• Подать информацию в Росфинмониторинг (о отказе в выполнении платежа, о отказе в открытии расчетного счета, о расторжении договора банковского обслуживания, о блокировке Банк-Клиента, о сомнительной операции).

Как следствие – риск потери репутации компании и потери части или полного объема денежных средств, в том числе замораживание денежных средств клиента.

Изучив Ваш вопрос, мы подробно расскажем о всех вариантах решения проблемы, предоставим подробную информацию о рисках и перспективах при урегулировании вышеперечисленных споров.

Мы подскажем, как избежать блокировки счёта, проконсультируем, что делать, если это уже случилось, и в письменной форме предоставим полное руководство по реабилитации расчётных счетов с последующем исключением организации из «чёрных списков» Росфинмониторинга и Банка России. Мы гарантируем максимальный эффект в минимальный срок.